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Wie Sie Unterstützung und Vorteile für Unternehmen in Luxemburg erhalten
In diesem Artikel wird erläutert, welche Art von Hilfe ein Unternehmen von der Regierung, privaten oder öffentlichen Programmen und Unternehmen erhalten kann.
Luxemburg bietet Unternehmern alles, was sie für die Entwicklung ihres Unternehmens benötigen – finanzielle Unterstützung, Instrumente zur Steueroptimierung, Gründerzentren und vieles mehr.
Im Großherzogtum gibt es zahlreiche Unterstützungsmaßnahmen für Existenzgründer, aber auch für die Entwicklung von Unternehmen und Start-ups. Das Programm Fit 4 Start, das zweimal im Jahr stattfindet, und die Unterstützung durch das Gründerzentrum HoST sind die bekanntesten.
Die luxemburgische Regierung wählt Technologie-Start-ups aus, um sie sich im Wesentlichen zu eigen zu machen. Diese Projekte können sich in ganz unterschiedlichen Entwicklungs- und Bereitschaftsstadien befinden. Jedes Start-up, das die Endrunde erreicht, erhält 150 000 Euro. Es gibt keinen bestimmten Bereich, den Luxemburg bevorzugt: die ausgewählten Projekte sind immer unterschiedlich.
Alex im Interview für Luxtoday
Staatliches Programm für Existenzgründer Fit 4 Start
Dabei handelt es sich um ein spezielles staatliches Beschleunigerprogramm. Es bringt Start-ups aus der ganzen Welt zusammen, finanziert sie und hilft ihnen bei der Ansiedlung.
Unterstützte Branchen:
Medizin
Digitale Therapeutika und Diagnostika, Fernüberwachung, medizinische Geräte und In-vitro-Diagnostik
Digitale Technologien
Automobilindustrie, Logistik, Energie, Cybersicherheit
Neue Technologien
Blockchain, künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen, Robotik, Kybernetik
Raumfahrttechnologien
Telekommunikation, Erdbeobachtung, Navigation, Weltraumsicherheit
Die Teilnehmer werden zweimal im Jahr rekrutiert. Nur 15 Start-ups werden ausgewählt. Sie erhalten die Möglichkeit, einen Zuschuss von 150.000 Euro zu erhalten und sich in Luxemburg niederzulassen.
Nach erfolgreichem Abschluss des Programms und der Einwerbung von mehr als 50.000 Euro an privatem Kapital können weitere 100.000 Euro erhalten werden.
Die Unterstützung durch Fit 4 Start umfasst:
Coaching-Programm
Sechsmonatige Arbeit mit Experten für Startup-Betrieb und Entwicklung.
Business-Finanzierung
Möglichkeit, bis zu 150.000 Euro an Unternehmensförderung zu erhalten.
Bürofläche
Kostenloser Zugang zu Büroräumen für die Zusammenarbeit an Projekten.
Netzwerk
Gelegenheit, nützliche Kontakte für die weitere Entwicklung des Unternehmens zu knüpfen.
Zugang zur Technologie
Zugang zu Hochleistungsrechnern und -technologien, die in Luxemburg verfügbar sind.
Startup Development Center
Es ist auch bekannt als das House of Startups (HoST). Das HoST ist der gemeinsame Arbeitsbereich des Großherzogtums mit einer Fläche von fast 6.000 Quadratmetern. Es beherbergt Teams verschiedener Start-ups unter einem Dach sowie Innovationszentren, Inkubatoren, Business Accelerators und Beratungsdienste für Start-ups.
Neben der IT-Infrastruktur verfügt das Startup House über Konferenzräume für Besprechungen und konzentriertes Arbeiten sowie über Räume zum Überdenken von Hypothesen und Diskutieren von Ideen.
Unterstützte Branchen:
FinTech
Technologien und Innovationen bei Finanz- und Bankdienstleistungen
UrbanTech
Handel, Tourismus, Ökologie, Logistik, Wohnen
RegTech
Technologien, die die Nutzung und Analyse von Daten regeln
FundTech
Entwicklung von Technologien für Investmentfonds, Blockchain, digitale Sicherheit
HOST unterstützt auch andere Branchen:
Versicherung
Ökologie
Tourismus
Einzelhandel
Logistik
Bauwesen
Die Unterstützung von HOST umfasst:
Technologien
Moderne IT-Technologien mit sicherem Zugang.
Veranstaltungen
Spezielle Veranstaltungen für Unternehmer und ihre Mitarbeiter.
Netzwerk
Zugang zu einem umfangreichen Netzwerk von Mitgliedern und Partnern.
24/7
24/7 Zugang zu einem sicheren Netzwerk.
Eigener Registrierungsschalter
Und technische Unterstützung während der Geschäftszeiten.
Das House of Entrepreneurship (HoE) hat das gleiche Ziel wie HoST, d. h. die Unterstützung unternehmerischer Ideen und Projekte. Das House of Entrepreneurship unterstützt sowohl Neugründungen als auch etablierte Unternehmen:
- Für diejenigen, die bereits ein Unternehmen gegründet haben, organisiert es spezielle Webinare, in denen es die für seine Zielgruppe relevanten Neuigkeiten aufschlüsselt.
- Für diejenigen, die ein Unternehmen gründen wollen, berät es über rechtliche Fragenim Zusammenhang mit der Gründung eines Unternehmens.
- Für alle Unternehmer berät es in betriebswirtschaftlichen Fragen, z. B. steuerlich, rechtlich, usw., schafft ein Ökosystem von Unternehmern durch Vernetzung in der Gemeinschaft.
Wenn Sie sich gerade mit dem Gedanken tragen, ein Unternehmen zu gründen, ist es vielleicht hilfreich, einen Leitfaden zu lesen, der Sie Schritt für Schritt durch den Prozess führt.
Wie man ein Unternehmen in Luxemburg registriert
Die Luxemburger Innovationsagentur fördert die digitale Transformation der Wirtschaft im Allgemeinen und der Unternehmen im Besonderen. Ihre Aufgabe ist es, kollaborative Innovationsprojekte zu fördern, die die Entwicklung einer nachhaltigen, wettbewerbsfähigen und digitalen Wirtschaft stimulieren.
Логотип Luxinnovation. Cedric Letsch, Unsplash
Luxinnovation agiert als Partner für alle, die in Luxemburg erfolgreiche Innovationsaktivitäten starten wollen: von Start-ups und Managern etablierter Unternehmen bis hin zu ausländischen Unternehmen und Investoren.
In Luxemburg und insbesondere bei LuxInnovations spürte ich den Unterschied von der ersten Interaktion an. Wenn ich vorher mehr oder weniger ergebnislose Zoom-Anrufe hatte, wurde ich hier in einen großen Besprechungsraum eingewiesen und bekam eine Tasse Kaffee. Dann kamen zwei Leute, um meine Idee zu bewerten und anzuhören. Und sie fanden das Potenzial gut.
Daria im Interview für Luxtoday
Die Programme von Luxinnovation
Viele Programme zur Unternehmensförderung sind in erster Linie darauf ausgerichtet, Unternehmen bei der Verbesserung ihrer Wettbewerbsfähigkeit zu unterstützen. Sie bieten Ihnen sowohl fachliche Beratung als auch staatliche Fördermittel.
Fit 4 Digital
Dieser Kurs wird Ihnen helfen, die verschiedenen digitalen Technologien besser zu verstehen und wie sie Ihnen dabei helfen können, den Verkauf Ihrer Produkte zu steigern, neue Kunden zu finden, die Beziehungen zu Ihrem Publikum zu verbessern und unnötige manuelle Prozesse zu eliminieren.
Fit 4 Innovation
In diesem Programm lernen Sie, wie Sie Ihr Unternehmen effizienter gestalten können. Sie werden mit Beratern zusammenarbeiten, um Ihren Betrieb zu analysieren und Möglichkeiten zur Verbesserung Ihrer internen Organisation, Ihrer Finanzen und Ihrer Kundenbeziehungen zu ermitteln.
Fit 4 Innovation - Markt für Gesundheitstechnologie
Dieses Programm hilft Unternehmen dabei, sich im regulatorischen Rahmen zurechtzufinden, um die spezifische Kennzeichnung zu erhalten, die für neue medizinische Geräte und Technologien erforderlich ist. Mit diesem Programm können Sie Ihr Produkt schneller legalisieren und auf den europäischen Markt bringen.
Fit 4 Nachhaltigkeit
Für Unternehmen, die Nachhaltigkeit mit Wettbewerbsfähigkeit verbinden wollen. Experten auf diesem Gebiet werden Ihnen helfen, Energieeinsparungen, Kohlenstoffbilanz, Abfallreduzierung und andere Umweltfragen zu verstehen.
Die Innovationsagentur bietet eine breite Palette von Förderprogrammen an. Um herauszufinden, ob Sie von ihrer Unterstützung profitieren können, füllen Sie einfach das Formular auf der Website aus.
Luxinnovation hat viele verschiedene Programme zur Unterstützung von Unternehmen unterschiedlicher Größe, und jedes hat seine eigenen Regeln. In den meisten Fällen können Sie jedoch unserer Checkliste folgen:
Was brauchen Sie, um sich für das Luxinnovation-Programm zu bewerben?
Prüfen Sie die Checkliste sorgfältig
Das ordnungsgemäße Ausfüllen und Vorbereiten des Antrags ist einer der wichtigsten Schritte, um die Unterstützung von Luxinnovation zu erhalten.
*Die mit einem roten Sternchen gekennzeichnete Informationen sind zwingend notwendig.
Fragen Sie nach einer Beratung durch Luxinnovation
In einem speziellen Bereich der Website können Sie einen Antrag ausfüllen, und ein Berater von Luxinnovation wird Ihnen bei der Auswahl eines Programms helfen und Ihnen sagen, wie Sie sich richtig bewerben.
Überprüfen Sie die wichtigsten Auswahlkriterien
Diese werden in der Regel im Abschnitt "Förderungswürdigkeit" beschrieben und beziehen sich auf die Unternehmensgröße und die Entwicklungsbereiche.
Füllen Sie ein spezielles Formular auf der Website aus
Der Fragebogen besteht aus Standardfragen wie Name und Logo des Unternehmens, Namen der Gründer, Kontaktinformationen usw.
Bereiten Sie ein kurzes Video vor
Jedes Programm hat seine eigenen Anforderungen dafür, aber es sollte immer nicht länger als 1 Minute sein.
Einhaltung der Fristen
Sie finden sie immer auf der offiziellen Luxinnovation-Website.
Feedback einholen
Wenn Ihre Bewerbung korrekt ausgefüllt ist, erhalten Sie von Luxinnovation eine Rückmeldung.
Vorbereitung auf das Spielfeld
Zu der Sie nach Auswahl Ihrer Bewerbung eingeladen werden Zu der Sie nach Auswahl Ihrer Bewerbung eingeladen werden.
Prüfen Sie die Checkliste sorgfältig
Das ordnungsgemäße Ausfüllen und Vorbereiten des Antrags ist einer der wichtigsten Schritte, um die Unterstützung von Luxinnovation zu erhalten.
*Die mit einem roten Sternchen gekennzeichnete Informationen sind zwingend notwendig.
Sobald Ihr Antrag genehmigt ist, müssen Sie:
- Analysieren Sie Ihr Unternehmen
Gemeinsam mit einem Berater von Luxinnovation können Sie Ihr Unternehmen analysieren und einen weiteren Aktionsplan erstellen.
- Feedback vom Experten einholen
Auf der Grundlage der Analyse erstellt der Experte einen konkreten Plan für die Entwicklung Ihres Unternehmens, einschließlich eines Finanzplans und Empfehlungen für weitere Maßnahmen.
- Request financial compensation (Finanzielle Entschädigung beantragen)
Nach Erhalt des endgültigen Plans vom Experten haben Sie Anspruch auf einen staatlichen Zuschuss, der bis zu 50 % der Kosten für die Beratung abdeckt.
Jedes Unternehmen, das in Luxemburg niedergelassen oder von dort aus tätig ist, muss Steuern zahlen: Solche Unternehmen werden als steuerlich ansässig betrachtet. Das Großherzogtum verfügt jedoch über ein recht komfortables Steuersystem und mehrere Steuerregelungen.
Technologieunternehmen in Luxemburg haben einen effektiven Einkommenssteuersatz von 5 %. Wenn es sich bei Ihrer Tätigkeit um ein Produkt mit geistigem Eigentum handelt, können Sie Steuern zu einem günstigen Satz zahlen.
Alex im Interview für Luxtoday
Steuerliche Optimierung
Dies ist einer Unternehmensgruppe in Luxemburg dank der Regelung für konsolidierte Steuerzahler möglich. Sie ermöglicht es dem Unternehmer, Gewinne und Verluste innerhalb der Gruppe umzuverteilen und die Gesamtsteuerbemessungsgrundlage zu verringern.
Die Regelung kann in Anspruch genommen werden, wenn die Muttergesellschaft 95 % oder mehr des Kapitals der Tochtergesellschaften hält.
Progressiver Körperschaftsteuertarif
Arbeitet nach den folgenden Grundsätzen:
- 17% für Unternehmen mit einem Umsatz von mehr als 200 Tausend Euro pro Jahr. Einschließlich der Arbeitslosenbeiträge und einer Gemeindesteuer zwischen 6,75 % und 10,5 % würde der effektive Steuersatz etwa 24,94 % betragen.
- 15% auf Einkommen bis zu 175.000 Euro pro Jahr. Einschließlich der Arbeitslosenbeiträge und einer Gemeindesteuer zwischen 6,75 % und 10,5 % beträgt der effektive Steuersatz etwa 22,8 %.
- Festbetrag von 26.250 Euro + 31% auf den Betrag über 175.000 Euro – für Einkommen zwischen 175.000 Euro und 200.000 Euro pro Jahr.
Variabler Mehrwertsteuersatz
- Der Standardsatz von 17% wird von Unternehmen für die Lieferung von Waren und Dienstleistungen erhoben. Beträgt der Umsatz jedoch weniger als 35 Tausend Euro pro Jahr, gilt eine Vorzugsregelung für die Mehrwertsteuer.
- Die ermäßigten 14 % gelten für Unternehmen, die bestimmte Weine verkaufen, sowie für Wertpapierverwaltungsgesellschaften und einige andere.
- Die ermäßigten 8% gelten zum Beispiel für die Lieferung von Gas und Strom.
- Die sehr niedrigen 3 % gelten für die Dienstleistungen von Schriftstellern, Komponisten und Interpreten und werden auch von Unternehmen der Lebensmittelindustrie und einigen anderen: Pharmazeutika, Radio- und Fernsehsender, Medien und Zeitschriften (elektronisch und auf Papier) erhoben.
- Die Befreiung von 0 % der Mehrwertsteuer wurde gebietsansässigen Investmentfonds und Unternehmern aus dem Bereich der medizinischen, Versicherungs- und Finanzdienstleistungen gewährt.
Besondere Steuerregelung
- Gebietsansässige Investmentfonds zahlen einen jährlichen Betrag von 0,5 % des Nettovermögens des Fonds. In einigen Fällen kann dieser Satz auf 0,1 % reduziert werden. Dies wird als "Zeichnungssteuer" bezeichnet. Sie sind von der Körperschafts-, Kommunal- und Einkommenssteuer befreit.
- Private-Equity-Fonds (SPFs) zahlen eine "Zeichnungssteuer" in Höhe von 0,25 % der Bemessungsgrundlage. Sie sind von der Körperschaftssteuer und der Kapitalertragssteuer befreit. Der Steuerbetrag für SPFs beträgt nicht weniger als 100 Euro und nicht mehr als 125.000 Euro pro Jahr.
- In einigen Fällen sind 80% des Nettoeinkommens aus geistigem Eigentum von der Körperschaftssteuer befreit.
Lesen Sie mehr über Steuererklärungen für Unternehmen und Privatpersonen in unserem Artikel
Mehr lesenIn Luxemburg gibt es mehrere Möglichkeiten, finanzielle Unterstützung durch verschiedene Instrumente zu erhalten.
SNCI
Unternehmer, die im Bereich Forschung und Innovation tätig sind, können sich bei der Société Nationale de Crédit et d'Investissement finanzieren lassen. Die Société Nationale de Crédit et d'Investissement SNCI ist ein Bankinstitut, das auf mittel- und langfristige Finanzierungen für luxemburgische Unternehmen spezialisiert ist.
SNCI-Kredite
Die SNCI bietet je nach Größe des Unternehmens und des Projekts verschiedene Arten von Darlehen an. Die Finanzierung reicht von durchschnittlich 25 % des Wertes von Industrieprojekten bis zu 75 % der Investition bei Erstanträgen von jungen Handwerkern, Händlern und im Falle von Restaurants und Hotels.
Kreditformulare
In Luxemburg können Unternehmer auf mehrere Arten von Darlehen zählen.
Bankfinanzierung
Neben einem mittel- oder langfristigen Kredit kann ein Bullet Loan (Rückzahlung in einer Rate am Ende der Laufzeit), ein Überbrückungskredit oder ein Hilfskredit, syndizierter Kredit, Diskontkredit usw. aufgenommen werden. Die Art des Kredits wird am besten in Absprache mit der Bank und dem Unternehmen gewählt.
Mezzanine-Finanzierung
Dabei handelt es sich im Wesentlichen um einen mittelfristigen Darlehensvertrag – 7 bis 10 Jahre – zwischen einem Investor (einer Person, die Geld in ein Unternehmen steckt und als Kreditgeber fungiert) und einem Unternehmer, der Mittel für sein Unternehmen benötigt.
Crowdfunding
Statt einen Kredit aufzunehmen, können Start-ups und kleine Unternehmen Crowdfunding nutzen, um bestimmte Projekte mit kleinen Beträgen zu finanzieren.
Um dies zu erreichen, muss der Unternehmer:
- Schlagen Sie ein konkretes Projekt zur Finanzierung vor;
- Wählen Sie eine Crowdfunding-Plattform.
Bei dieser Art von Fundraising erhält der Plattformbetreiber in der Regel einen Prozentsatz der gesammelten Mittel als Gegenleistung für die Bereitstellung der Plattform und die Veröffentlichung der Auktionen.
Weitere Informationen über das Crowdfunding-Verfahren erhalten Sie, wenn Sie an crowdfunding@cssf.lu schreiben.
Investitionszuschüsse
Unternehmen, die die allgemeinen Voraussetzungen für staatliche Beihilfen erfüllen, können diese beantragen. Dazu müssen Sie die Beihilfe über den Online-Assistenten unter MyGuichet.lu beantragen.
Die Liste der potenziellen Begünstigten umfasst:
Kleine und mittlere Unternehmen
Grüne Unternehmen
Diejenigen, die in Öko-Technologien investieren oder umweltfreundliche Verfahren anwenden.
Tourismus-Projekte
Diejenigen, die darauf abzielen, die nationale Tourismusinfrastruktur zu entwickeln.
Landwirtschaftliche Kleinstunternehmen
Unternehmen, die nicht mehr als 10 Personen beschäftigen und Agrarprodukte herstellen.
Entwicklungsunternehmen für Elektromobilität
Diejenigen, die in die Ladeinfrastruktur für Elektrofahrzeuge investieren.
Um herauszufinden, ob Sie für Investitionsbeihilfen in Frage kommen, sollten Sie sich an das Haus des Unternehmertums oder die luxemburgische Handelskammer wenden. Luxemburg bietet auch verschiedene Subventionen und situative/saisonale Rückerstattungen für Unternehmen an.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Können Existenzgründer in Luxemburg staatliche Unterstützung erhalten?
Ja, es gibt ein spezielles staatliches Beschleunigerprogramm namens Fit 4 Start. Es bringt Start-ups aus der ganzen Welt zusammen, finanziert sie und hilft ihnen bei der Ansiedlung. Sektoren, an denen Fit 4 Start interessiert ist, sind: HealthTech, FinTech, Datenanalytik, Raumfahrt.
Gibt es in Luxemburg Steueranreize für Unternehmen und Existenzgründer?
Ja, das Großherzogtum hat ein recht bequemes Steuersystem, und es gibt auch verschiedene Steuerregelungen und Anreize im Land. So variiert der Mehrwertsteuersatz für Unternehmen je nach Jahresumsatz und Art des Unternehmens zwischen 0 % und 17 %.
Ist es möglich, in Luxemburg einen Geschäftskredit zu erhalten?
Natürlich sind die Banken bereit, verschiedene Darlehensoptionen anzubieten: von langfristigen Darlehen (für 7 bis 10 Jahre) bis hin zu solchen, die in einer einzigen Zahlung zu einem festen Termin zurückgezahlt werden können.
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