Ist Luxemburg nach wie vor ein Zentrum für Geldwäsche?

Luxemburgs Ruf als "Hort des schmutzigen Geldes" hält sich hartnäckig - trotz Reformen, Transparenz und internationaler Kontrolle. Hochkarätige Kritiker wie der französische Kriminologe Alain Bauer und der italienische Journalist Roberto Saviano, der für seinen Kampf gegen die Mafia bekannt ist, erinnern noch immer an die Ära des Bankgeheimnisses. Sie wiederholten ihre Befürchtungen, dass Luxemburg eines der Zentren der globalen Finanztransparenz bleibt.

Experten für Compliance und Geldwäschebekämpfung sehen das jedoch anders. Halim Megharbi, ein französischer Experte für die Bekämpfung der Geldwäsche und Autor des Buches "Money Mask", vertritt die Ansicht, dass das Land in den letzten zehn Jahren große Anstrengungen unternommen, die Zahl der Mitarbeiter der Finanzaufsichtsbehörde CSSF verdoppelt und die Kontrollen auf allen Ebenen verstärkt hat.

Er betont, dass im heutigen Finanzsystem von Kriminellen nicht erwartet werden sollte, dass sie mit Koffern voller Bargeld zur Bank kommen. Luxemburg ist ein stark reguliertes Land mit Schwerpunkt auf der Transparenz von Transaktionen und internationaler Zusammenarbeit. Ja, hier werden viele Transaktionen abgewickelt, aber das liegt am Umfang, nicht an kriminellen Absichten. Viel gefährlicher seien die Emirate und die USA, wo es viel einfacher sei, zweifelhaftes Kapital durch große Infrastrukturprojekte und lockere Vorschriften in die Wirtschaft "einzubetten".

Risikobewertung: hoch, aber beherrschbar

In seinem letzten nationalen Bericht hat das luxemburgische Justizministerium eingeräumt, dass der Finanzsektor immer noch ein hohes "natürliches" Risiko der Geldwäsche aufweist, aber festgestellt, dass dieses durch die bestehenden Maßnahmen auf ein "durchschnittliches" Niveau reduziert wurde. Dies bedeutet nicht, dass das Problem beseitigt ist, sondern unterstreicht die Wirksamkeit des derzeitigen Kontrollsystems.

Dennoch gibt es auch im Inland Streitigkeiten über die Einhaltung von Standards. Wie die Quellen von L'essentiel einräumen, können einige Finanzinstitute selektiv vorgehen, insbesondere wenn ein lukrativer Kunde auf dem Spiel steht. Halim Megharbi führt dies auf die "überkommene" Denkweise der Nullerjahre und die mangelnde Reife der Compliance-Teams zurück, die oft noch "on the job" lernten.

Das Hauptproblem liegt seiner Meinung nach in der mangelnden Kommunikation seitens der Behörden und in den Stereotypen, die sich in der öffentlichen Meinung festgesetzt haben. Obwohl das Bankgeheimnis in Luxemburg vor mehr als einem Jahrzehnt abgeschafft wurde, prägt der Schatten der Vergangenheit weiterhin die Wahrnehmung des Landes im Ausland.

Luxemburg spielt eine wichtige Rolle im globalen Finanzsystem. Als solches ist es unweigerlich in komplexe Machenschaften verwickelt, auch wenn es nicht der Initiator ist. Wer jedoch die Beteiligung an der Weltwirtschaft mit zentraler Geldwäsche verwechselt, verkennt den Unterschied zwischen Umfang und Absicht.