Остаётся ли Люксембург центром отмывания денег?

Репутация Люксембурга как «убежища для грязных денег» упорно сохраняется — несмотря на реформы, прозрачность и международный контроль. Отголоски эпохи банковской тайны всё ещё звучат в устах таких громких критиков, как Ален Бауэр (Alain Bauer), французский криминолог, и Роберто Савиано (Roberto Saviano), итальянский журналист, прославившийся борьбой с мафией. Они вновь озвучили опасения о том, что Люксембург остаётся одним из центров мировой финансовой непрозрачности.

Однако специалисты, работающие в сфере комплаенс и контроля за отмыванием доходов, видят иную картину. Халим Мегарби (Halim Megharbi), французский эксперт по борьбе с отмыванием и автор книги Money Mask, утверждает: за последние десять лет страна проделала огромную работу, удвоив численность сотрудников CSSF (финансового регулятора) и усилив контроль на всех уровнях.

Он подчёркивает, что в современной финансовой системе не стоит ожидать, что преступники будут приходить в банк с чемоданами наличных. Люксембург — это высокорегулируемая юрисдикция, где основное внимание уделяется прозрачности транзакций и международному сотрудничеству. Да, здесь происходит множество операций, но в силу масштабов, а не преступного намерения. Гораздо большую опасность, по его словам, представляют Эмираты и США, где гораздо проще «встроить» сомнительные капиталы в экономику через крупные инфраструктурные проекты и более вольные нормы.

Оценка риска: высокий, но контролируемый

В своём последнем национальном отчёте Министерство юстиции Люксембурга признало, что в финансовом секторе сохраняется высокий «природный» риск отмывания, но отметил, что он снижен до «среднего» уровня благодаря применяемым мерам. Это не значит, что проблема устранена, но подчёркивает эффективность текущей системы контроля.

Тем не менее, даже внутри страны возникают споры о соблюдении стандартов. Некоторые финансовые учреждения, как признают источники L'essentiel, могут проявлять избирательность, особенно когда на кону стоит прибыльный клиент. Халим Мегарби объясняет это «наследием» мышления нулевых годов и недостаточной зрелостью комплаенс-команд, которые часто обучались уже в процессе работы.

Основная проблема, по его мнению, — дефицит коммуникации со стороны властей и укоренившиеся в общественном сознании стереотипы. Несмотря на то, что банковская тайна в Люксембурге закончилась более десяти лет назад, тень прошлого продолжает формировать восприятие страны за рубежом.

Люксембург действительно играет важную роль в мировой финансовой системе. И в силу этого — неизбежно фигурирует в сложных схемах, даже не будучи их инициатором. Однако путать участие в глобальной экономике с централизованным отмыванием — значит не видеть различия между масштабом и умыслом.