Банки Люксембурга теряют привлекательность

Банковская ассоциация Люксембурга (ABBL) предупреждает о снижении гибкости в работе с клиентами из-за ужесточения европейских регламентов. Сегодня внезапная блокировка карт и счетов на кассе магазина становится реальностью даже для тех, кто не имеет отношения к противозаконной деятельности. Как пояснил исполнительный директор ABBL Джерри Грбич (Jerry Grbic), банки оказались на передовой борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, что накладывает на них жесткие обязательства по контролю.

Основными причинами ограничений становятся формальные поводы: истечение срока действия удостоверений личности, отсутствие актуальных данных о клиенте или транзакции, которые выбиваются из привычного профиля расходов. «К сожалению, обычные клиенты могут стать жертвами обязательных проверок», — отмечает Грбич. Если банк не получает своевременных объяснений по операциям или не может связаться с владельцем счета, блокировка становится неизбежной автоматической мерой.

Ситуация осложняется ещё и тем, что за последние годы количество европейских директив и законов Люксембурга в финансовой сфере значительно возросло. Для банков цена ошибки крайне высока: несоблюдение регламентов грозит не только внушительными штрафами, но и отзывом лицензии. В таких условиях кредитные организации предпочитают перестраховаться, ограничивая доступ к средствам при малейших сомнениях.

Несмотря на растущее в Европе недовольство избыточным регулированием и призывы к большей гибкости, указаний по смягчению правил из Брюсселя пока не поступало. В ABBL заявляют, что ведут работу над предложениями по упрощению контроля. Цель ассоциации — найти баланс, который позволит снизить административную нагрузку на граждан, не создавая при этом дополнительных рисков для финансовой системы страны.