CSSF вводит санкции против Банка Люксембурга
Комиссия по надзору за финансовыми секторами (CSSF) оштрафовала Banque de Luxembourg на 1,32 млн. евро. Эта административная санкция была подтверждена официально в конце декабря.
По итогам регулярной проверки CSSF отметила «слабые места» в соблюдении законодательства по борьбе с отмыванием денег. Среди поднятых вопросов были отсутствие сообщений о подозрительных денежных операциях, а также несвоевременная отчетность в Отдел финансовой разведки (ОФР). Основная миссия отдела заключается в получении и анализе подозрительных действий в отмывании денежных средств и финансировании терроризма.
Финансовый контролирующий орган также критикует Банк Люксембурга за «задержки в рассмотрении досье клиентов» и за «несоблюдение принципа прозрачности некоторых операций». Однако CSSF осторожно оценивает масштаб выявленных недостатков: «Следует отметить, что выявленные недостатки основаны на фактах на момент проведения инспекции на месте, но с тех пор Банк принял меры по их устранению».
Текущая ситуация и план реорганизации
Помимо выплаты штрафа в 2021 году, Banque de Luxembourg подтвердил, что запустил программу по исправлению ситуации. «Таким образом, Банк продолжает укреплять свой механизм контроля и соблюдения требований», — говорится в пресс-релизе.
Представители банка Люксембурга, с которыми связалось издание Paperjam, заявили, что он «инициировал меры по укреплению всех процедур», и это происходило «еще до инспекционной миссии 2018 года». Они также отметили, что «банк усовершенствовал свои внутренние процессы и укрепил систему оповещения», а также «завершил разработку методов классификации уровня риска своих клиентов». Официальные лица также подтвердили завершение проверки досье своих клиентов, чьи активы были отнесены к категории повышенного риска и показались подозрительными.
Годовая отчетность Banque de Luxembourg показывает, что финансовое учреждение имеет три функции внутреннего контроля, включая управление рисками и комплаенс, обе из них подчиняются главному директору по рискам, члену исполнительного комитета. Третью функцию, — внутренний аудит, — контролирует управляющий директор. Следует отметить, что эти три функции подотчетны совету директоров банка.
Укрепление корпоративной культуры
Что касается персонала, Banque de Luxembourg провел реорганизацию своих команд в соответствии с нормативными требованиями и нанял новых экспертов в этой области. Компания заявляет, что разработала «специальную программу обучения» для всех своих 950 сотрудников.
Банк Люксембурга работает на финансовом рынке уже более ста лет и располагает депозитами клиентов на сумму около 78 млн. евро. Компания стремится напомнить людям о своей приверженности этическим нормам, о чем говорит Этьен Планшар, главный специалист по рискам: «Мы всегда тесно сотрудничали с властями и создали организацию, процессы и строгий контроль для обеспечения строгого соблюдения правил». CSSF признала это и пояснила, что при расчете суммы штрафа он принял во внимание сотрудничество кредитной организации и ее корректирующие действия.
