Luxtoday

CSSF вводит санкции против Банка Люксембурга

Последнее обновление
08.01.22
CSSF вводит санкции против Банка Люксембурга

Комиссия по надзору за финансовыми секторами (CSSF) оштрафовала Banque de Luxembourg на 1,32 млн. евро. Эта административная санкция была подтверждена официально в конце декабря.

По итогам регулярной проверки CSSF отметила «слабые места» в соблюдении законодательства по борьбе с отмыванием денег. Среди поднятых вопросов были отсутствие сообщений о подозрительных денежных операциях, а также несвоевременная отчетность в Отдел финансовой разведки (ОФР). Основная миссия отдела заключается в получении и анализе подозрительных действий в отмывании денежных средств и финансировании терроризма.

Финансовый контролирующий орган также критикует Банк Люксембурга за «задержки в рассмотрении досье клиентов» и за «несоблюдение принципа прозрачности некоторых операций». Однако CSSF осторожно оценивает масштаб выявленных недостатков: «Следует отметить, что выявленные недостатки основаны на фактах на момент проведения инспекции на месте, но с тех пор Банк принял меры по их устранению».

Текущая ситуация и план реорганизации

Помимо выплаты штрафа в 2021 году, Banque de Luxembourg подтвердил, что запустил программу по исправлению ситуации. «Таким образом, Банк продолжает укреплять свой механизм контроля и соблюдения требований», — говорится в пресс-релизе.

Представители банка Люксембурга, с которыми связалось издание Paperjam, заявили, что он «инициировал меры по укреплению всех процедур», и это происходило «еще до инспекционной миссии 2018 года». Они также отметили, что «банк усовершенствовал свои внутренние процессы и укрепил систему оповещения», а также «завершил разработку методов классификации уровня риска своих клиентов». Официальные лица также подтвердили завершение проверки досье своих клиентов, чьи активы были отнесены к категории повышенного риска и показались подозрительными.

Годовая отчетность Banque de Luxembourg показывает, что финансовое учреждение имеет три функции внутреннего контроля, включая управление рисками и комплаенс, обе из них подчиняются главному директору по рискам, члену исполнительного комитета. Третью функцию, — внутренний аудит, — контролирует управляющий директор. Следует отметить, что эти три функции подотчетны совету директоров банка.

Укрепление корпоративной культуры

Что касается персонала, Banque de Luxembourg провел реорганизацию своих команд в соответствии с нормативными требованиями и нанял новых экспертов в этой области. Компания заявляет, что разработала «специальную программу обучения» для всех своих 950 сотрудников.

Банк Люксембурга работает на финансовом рынке уже более ста лет и располагает депозитами клиентов на сумму около 78 млн. евро. Компания стремится напомнить людям о своей приверженности этическим нормам, о чем говорит Этьен Планшар, главный специалист по рискам: «Мы всегда тесно сотрудничали с властями и создали организацию, процессы и строгий контроль для обеспечения строгого соблюдения правил». CSSF признала это и пояснила, что при расчете суммы штрафа он принял во внимание сотрудничество кредитной организации и ее корректирующие действия.

Последнее обновление
08.01.22

Читать статью: Paperjam