ЕС продолжит борьбу с отмыванием денег

ЕС нацелен на защиту граждан и финансовой системы союза от отмывания денег и финансирования терроризма. Чтобы расширить объем существующей нормативно-правовой базы и закрыть возможные лазейки, сегодня Совет Европейского Союза согласовал свою позицию в отношении регулирования по борьбе с отмыванием денег (AML) и новой директивы (AMLD6).

Новые правила ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) будут распространены на весь криптосектор, обязывая всех поставщиков услуг крипто-активов (CASP) проводить комплексную проверку своих клиентов. Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах.

Контекст

20 июля 2021 года Комиссия представила свой пакет законодательных предложений по усилению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Этот пакет состоит из:

• постановления о создании нового органа ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и штрафы;
• постановления, пересматривающего положение о переводах средств, которое направлено на то, чтобы сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми;
• постановления о требованиях частного сектора в отношении борьбы с отмыванием денег;
• директивы о механизмах борьбы с отмыванием денег.

Теперь, когда Совет согласовал свою позицию по регулированию и директиве по борьбе с отмыванием денег, он готов начать трехсторонние переговоры с Европейским парламентом, чтобы согласовать окончательный вариант текстов.

Детали

В своей позиции Совет требует, чтобы CASP применяли меры надлежащей проверки клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро и более, а также добавляет меры по снижению рисков в отношении транзакций с собственными кошельками. Совет также ввел специальные усиленные меры должной осмотрительности для трансграничных корреспондентских отношений для поставщиков услуг криптоактивов.

Сторонние финансовые посредники — лица, торгующие драгоценными металлами, драгоценными камнями и культурными ценностями — также будут подпадать под обязательства по регулированию, какчасовщики и ювелиры.

Ограничив крупные наличные платежи, ЕС затруднит преступникам отмывание грязных денег. Для наличных платежей установлен максимальный предел ЕС в размере 10 000 евро. Государства-члены будут иметь возможность гибко устанавливать более низкий максимальный предел, если они того пожелают.

Третьи страны, которые перечислены Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF, международный разработчик стандартов в области борьбы с отмыванием денег), также будут перечислены ЕС. Соответственно, будут два списка ЕС, «черный список» и «серый список», отражающий списки FATF. Когда третья страна появится в одном из этих списков, ЕС будет применять меры, пропорциональные рискам, создаваемым страной.

В своей позиции Совет решил сделать правила бенефициарного владения более прозрачными и гармонизировать их в большей степени. В частности, Совет разъясняет, что бенефициарное владение основано на двух компонентах:

• собственности;
• контроле.

Эти составляющие необходимо проанализировать, чтобы оценить, как осуществляется контроль над юридическим лицом, и идентифицировать всех физических лиц, которые являются бенефициарными владельцами этого юридического лица.

Также разъясняются соответствующие правила, применимые к многоуровневым структурам собственности и контроля, в том числе как идентифицировать и проверять личность бенефициарных владельцев по типам организаций, включая организации, не входящие в ЕС. Разъясняются и положения о защите данных и хранении записей. Ожидается, что это облегчит и ускорит работу компетентных органов.

Государства-члены должны обеспечить, чтобы любое физическое или юридическое лицо, которое может продемонстрировать законный интерес, имело доступ к информации, хранящейся в реестрах бенефициарных владельцев, и такие лица должны включать тех журналистов и организации гражданского общества, которые связаны с предотвращением и борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Ранее мы писали о том, что банки Люксембурга изучают новые методы отмывания денег.