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Comment accéder au soutien et à l'aide pour les entreprises au Luxembourg
Dans ce guide, nous vous expliquerons le type d'aide qu'une entreprise peut obtenir de la part du gouvernement, de programmes privés ou publics et d'autres entreprises.
Le Luxembourg offre aux entrepreneurs tout ce dont ils ont besoin pour développer leur entreprise : soutien financier, outils d'optimisation fiscale, pépinières d'entreprises, etc.
Au Grand-Duché il existe de nombreuses mesures de soutien pour les start-ups, ainsi que pour les entreprises en développement et les start-ups. Le programme Fit 4 Start, qui a lieu deux fois par an, et le soutien de l'incubateur d'entreprises HoST sont les plus courants.
Le gouvernement luxembourgeois sélectionne des start-ups technologiques pour les faire siennes. Ces projets peuvent se trouver à des stades de développement et de préparation totalement différents. Chaque start-up qui atteint la finale reçoit 150 000 euros. Il n'y a pas de domaine spécifique que le Luxembourg privilégie : les projets choisis sont toujours différents.
Alex en interview pour Luxtoday
Programme national pour les jeunes entreprises Fit 4 Start
Il s'agit d'un programme gouvernemental spécial d'accélération. Il rassemble des startups du monde entier, les finance et les aide à se relocaliser.
Industries soutenues
Médecine
Thérapies et diagnostics numériques, télésurveillance, dispositifs médicaux et diagnostics
Technologies numériques
Automobile, logistique, énergie, cybersécurité
Nouvelles technologies
Blockchain, intelligence artificielle, apprentissage automatique, robotique, cybernétique
Technologies de l'espace
Télécommunications, observation de la Terre, navigation, sécurité spatiale
Les participants sont recrutés deux fois par an. Seules 15 startups sont sélectionnées. C'est l'occasion de recevoir une subvention de 150 000 euros et de s'installer au Luxembourg.
Une fois le programme achevé avec succès et plus de 50 000 euros levés en capital privé, 100 000 euros supplémentaires peuvent être obtenus.
Le soutien de Fit 4 Start comprend
Programme d'accompagnement
Six mois de travail avec des experts en opérations et développement de startups.
Financement des entreprises
Possibilité de recevoir jusqu'à 150 000 euros de soutien aux entreprises.
Espace de bureaux
Accès gratuit à des bureaux pour collaborer à des projets.
Réseau
Possibilité de nouer des contacts utiles pour le développement futur de l'entreprise.
Accès à la technologie
Accès aux ordinateurs et technologies de haute performance disponibles au Luxembourg.
Centre de développement des start-ups
Elle est également connue sous le nom de House of Startups (HoST). La HoST est l'espace de travail partagé du Grand-Duché, d'une superficie de près de 6 000 mètres carrés. Elle abrite des équipes de différentes startups sous un même toit, ainsi que des centres d'innovation, des incubateurs, des accélérateurs d'entreprises et des services de conseil pour les startups.
Outre l'infrastructure informatique, la Startup House est équipée de salles de conférence pour les réunions et le travail ciblé, ainsi que d'espaces pour réfléchir à des hypothèses et discuter d'idées.
Industries de soutien
FinTech
Technologies et innovations dans les services financiers et bancaires
UrbanTech
Commerce, tourisme, écologie, logistique, logement
RegTech
Technologies qui réglementent l'utilisation et l'analyse des données
FundTech
Développement de technologies pour les fonds d'investissement, la blockchain, la sécurité
HOST soutient également d'autres secteurs
Assurance
Écologie
Tourisme
Vente au détail
Logistique
La construction
L'assistance de HOST inclut
Technologies
Technologies informatiques avancées avec accès sécurisé.
Evénements
Des événements spéciaux pour les entrepreneurs et leurs employés.
Réseau
Accès à un vaste réseau de membres et de partenaires.
24/7
Accès 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 à un réseau sécurisé.
Bureau d'inscription dédié
Et une assistance technique pendant les heures de bureau.
La Maison de l'Entrepreneuriat (HoE) est le objectif de soutenir les idées et les projets entrepreneuriaux. House of Entrepreneurship soutient à la fois les entreprises en phase de démarrage et les entreprises établies:
- Pour ceux qui ont déjà créé une entreprise ils offrent organise des webinaires spéciaux au cours desquels elle analyse les nouvelles pertinentes pour son public cible.
- Pour ceux qui sont en train de créer une entreprise ils offrent conseils sur les questions juridiques liées à la création d'une entreprise.
- Pour tous les entrepreneurs ils offrent conseils sur les questions de gestion d'entreprise, par exemple fiscales, et création d'un écosystème d'entrepreneurs par la mise en place de réseaux au sein de la communauté.
Si vous envisagez de créer une entreprise, vous trouverez peut-être utile de lire un guide étape par étape.
Comment enregistrer une société au Luxembourg
L'Agence luxembourgeoise de l'innovation promeut la transformation digital de l'économie en général et des entreprises en particulier. Sa mission est de promouvoir des projets d'innovation collaboratifs qui stimulent le développement d'une économie durable, compétitive et numérique.
Luxinnovation. Source: Facebook
Luxinnovation agit en tant que partenaire pour ceux qui souhaitent lancer des activités d'innovation fructueuses au Luxembourg, comme des start-ups et des dirigeants d'entreprises établies aux entreprises et investisseurs étrangers.
À Luxembourg et plus particulièrement à LuxInnovations j'ai senti la différence dès la première interaction. Alors qu'auparavant, j'avais eu plus ou moins d'appels Zoom sans résultat, ici, on m'a attribué une grande salle de réunion et j'ai eu droit à une tasse de café. Ensuite, deux personnes sont venues évaluer et écouter mon idée. Et elles ont aimé le potentiel.
Interview de Daria pour Luxtoday
Les programmes de Luxinnovation
De nombreux programmes de soutien aux entreprises sont conçus principalement pour aider les entreprises à améliorer leur compétitivité. Ils vous fournissent des conseils d'experts ainsi qu'un financement public.
Fit 4 Digital
Ce cours vous aidera à mieux comprendre les différentes technologies numériques et la manière dont elles peuvent vous aider à augmenter les ventes de votre produit, à trouver de nouveaux clients, à améliorer les relations avec votre public et à éliminer les processus manuels inutiles.
Fit 4 Innovation
Dans ce programme, vous apprendrez à rendre votre entreprise plus efficace. Vous travaillerez avec des consultants pour analyser vos opérations et identifier les possibilités d'amélioration de votre organisation interne, de vos finances et de vos relations avec les clients.
Fit 4 Innovation de Sante
Ce programme aide les entreprises à naviguer dans le cadre réglementaire afin d'obtenir l'étiquetage spécifique requis pour les nouveaux dispositifs médicaux et les nouvelles technologies. Grâce à ce programme, vous pourrez légaliser votre produit plus rapidement et le commercialiser sur le marché européen.
Fit 4 Sustainability
Pour les entreprises qui souhaitent combiner durabilité et compétitivité. Des experts du domaine vous aideront à comprendre la réduction de la consommation d'énergie, l'empreinte carbone et la réduction des déchets, ainsi que d'autres questions environnementales.
L'Agence de l'innovation propose un large éventail de programmes de soutien. Pour savoir si vous pouvez bénéficier de leur soutien, il vous suffit de remplir le formulaire sur le site web.
Luxinnovation propose de nombreux programmes différents pour soutenir les entreprises de différentes tailles, et chacun d'entre eux a ses propres règles. Toutefois, dans la plupart des cas, vous pouvez suivre notre checklist.
Pour participer au programme Luxinnovation vous besoin
Examinez attentivement la liste de contrôle
Remplir et préparer correctement la demande est l'une des étapes les plus importantes pour obtenir le soutien de Luxinnovation.
*Champs obligatoires marqués d'un astérisque rouge..
Demandez une consultation à Luxinnovation
Dans une section spéciale du site web, vous pouvez remplir une demande et un consultant de Luxinnovation vous aidera à choisir un programme et vous indiquera comment introduire correctement votre demande.
Examiner les principaux critères de sélection
Ils sont généralement décrits dans la section sur l'éligibilité et sont liés à la taille de l'entreprise et aux domaines de développement.
Remplir un formulaire spécial sur le site web
Le questionnaire comprend des questions standard telles que le nom et le logo de l'entreprise, les noms des fondateurs, les coordonnées, etc.
Préparer une courte vidéo
Chaque programme a ses propres exigences en la matière, mais la durée ne doit pas dépasser 1 minute.
Respecter les délais
Vous pouvez toujours les trouver sur le site officiel de Luxinnovation.
Obtenir un retour d'information
Si votre demande est correctement remplie, Luxinnovation vous contactera pour vous faire part de ses commentaires.
Se préparer à la présentation
A laquelle vous serez invité après la sélection de votre candidature A laquelle vous serez invité après la sélection de votre candidature.
Examinez attentivement la liste de contrôle
Remplir et préparer correctement la demande est l'une des étapes les plus importantes pour obtenir le soutien de Luxinnovation.
*Champs obligatoires marqués d'un astérisque rouge..
Une fois votre demande approuvée, vous devrez :
- Analyser votre entreprise
Avec un consultant de Luxinnovation, vous pourrez analyser votre entreprise en vue d'un plan d'action ultérieur.
- Obtenir un retour d'information de la part de l'expert
Sur la base de l'analyse, l'expert établira un plan spécifique pour le développement de votre entreprise, y compris un plan financier et des recommandations pour les actions futures.
- Request financial compensation
Après avoir reçu le plan final de l'expert, vous pourrez bénéficier d'une subvention gouvernementale qui couvrira jusqu'à 50 % du coût de la consultation.
Toute société établie ou opérant à partir du Luxembourg doit payer des impôts parce que ces sociétés sont considérées comme des résidents fiscaux. Cependant, le Grand-Duché dispose d'un système fiscal assez pratique et de plusieurs régimes d'imposition.
Au Luxembourg les entreprises technologiques ont un taux d'imposition effectif sur le revenu de 5 %. Si ce que vous faites est un produit de propriété intellectuelle vous pouvez payer des impôts à un taux favorable.
Alex en interview pour Luxtoday
Optimisation fiscale
Cette possibilité est offerte à un groupe de sociétés au Luxembourg grâce au régime du contribuable consolidé. Il permet à l'entrepreneur de réaffecter les bénéfices et les pertes au sein du groupe et de réduire l'assiette fiscale globale.
Le régime est disponible si la société mère détient 95 % ou plus du capital des filiales.
Barème progressif de l'impôt sur les sociétés
Il fonctionne selon les principes suivants :
- 17 % pour les entreprises dont le chiffre d'affaires est supérieur à 200 000 euros par an. En tenant compte des cotisations de chômage et d'une taxe communale comprise entre 6,75 % et 10,5 %, le taux d'imposition effectif serait d'environ 24,94 %.
- 15 % sur les revenus jusqu'à 175 000 euros par an. En tenant compte des cotisations de chômage et d'une taxe municipale comprise entre 6,75 % et 10,5 %, le taux d'imposition effectif sera d'environ 22,8 %.
- Montant fixe de 26 250 euros + 31 % sur le montant supérieur à 175 000 euros (pour les revenus compris entre 175 000 euros et 200 000 euros par an).
Taux de TVA variable
- Le taux standard de 17 % est appliqué aux entreprises pour les fournitures de marchandises et de services. Toutefois, si le chiffre d'affaires est inférieur à 35 000 euros par an, le régime préférentiel de TVA s'applique.
- La réduction de 14 % s'applique aux entreprises qui vendent certains vins ainsi qu'aux sociétés de gestion de titres et à quelques autres.
- La réduction de 8 % s'applique, par exemple, à la fourniture de gaz et d'électricité.
- Le taux ultra-bas de 3 % s'applique aux services des auteurs, compositeurs et artistes, mais aussi aux entreprises de l'industrie alimentaire et à certaines autres : produits pharmaceutiques, radios et télévisions, médias et périodiques (électroniques et papier).
- L'exonération de 0 % de la TVA a été accordée aux fonds d'investissement locaux et aux entrepreneurs dans le domaine des services médicaux, d'assurance et financiers.
Régime fiscal spécial
- Les fonds d'investissement résidents paient un montant annuel de 0,5 % de l'actif net du fonds. Dans certains cas, ce taux peut être réduit à 0,1 %. C'est ce qu'on appelle la "taxe d'abonnement". Ils sont exonérés de l'impôt sur les sociétés, de l'impôt communal et de l'impôt sur le revenu.
- Les fonds de capital-investissement (SPF) paient une "taxe d'abonnement" au taux de 0,25 % de la base d'imposition. Ils sont exonérés de l'impôt sur les sociétés et de l'impôt sur les plus-values. Le montant de la taxe pour les SPF n'est pas inférieur à 100 euros et n'excède pas 125.000 euros par an.
- Dans certains cas, 80% du revenu net de l'entreprise provenant des actifs de propriété intellectuelle est exonéré de l'impôt sur le revenu des sociétés.
Lire plus sur les déclarations fiscales des entreprises
En savoir plusAu Luxembourg, il existe plusieurs façons d'obtenir un soutien financier par le biais de différents instruments.
SNCI
Les entrepreneurs engagés dans des activités de recherche et d'innovation peuvent obtenir un financement auprès de la Société Nationale de Crédit et d'Investissement. SNCI est une institution bancaire spécialisée dans le financement à moyen et long terme des entreprises luxembourgeoises.
Crédits SNCI
La SNCI propose différents types de prêts en fonction de la taille de l'entreprise et du projet. Le financement va d'une moyenne de 25 % de la valeur des projets industriels à 75 % de l'investissement dans le cas des premières demandes de jeunes artisans et commerçants, ainsi que dans le cas des restaurants et des hôtels.
Formulaires de crédit
Au Luxembourg, les chefs d'entreprise peuvent compter sur plusieurs types de prêts.
Financement bancaire
Outre un prêt à moyen ou long terme, il est possible d'obtenir un prêt bullet (remboursement en un seul versement à l'échéance), prêt-relais, ou auxiliaire, syndiqué, discount, etc. Il est préférable de choisir le type de prêt en concertation avec la banque et l'entreprise.
Financement mezzanine
Il s'agit essentiellement d'un contrat de prêt à moyen terme de 7 à 10 ans entre un investisseur (une personne qui investit de l'argent dans une entreprise et agit en tant que prêteur) et un entrepreneur qui a besoin de fonds pour son entreprise.
Financement participatif (crowdfunding)
Au lieu de contracter un prêt, les startups et les petites entreprises peuvent opter pour le crowdfunding afin de financer des projets spécifiques avec de petites sommes d'argent.
Pour ce faire, l'entrepreneur doit
- Proposer un projet spécifique à financer,
- Choisissez une plateforme de crowdfunding.
Généralement, dans ce type de collecte de fonds, l'opérateur de la plateforme reçoit un pourcentage des fonds collectés en échange de la mise à disposition de la plateforme et de la publication des enchères.
Vous pouvez en savoir plus sur le processus de crowdfunding en écrivant à crowdfunding@cssf.lu.
Subventions d'investissement
Les entreprises qui remplissent les conditions générales pour bénéficier d'une aide gouvernementale peuvent en faire la demande. Pour ce faire, vous devez demander l'aide par l'intermédiaire de l'assistant en ligne sur MyGuichet.lu.
La liste des bénéficiaires potentiels comprend
Petites et moyennes entreprises
Entreprises vertes
Ceux qui investissent dans les écotechnologies ou utilisent des procédés respectueux de l'environnement.
Projets touristiques
Ceux qui visent à développer l'infrastructure touristique nationale.
Micro-entreprises agricoles
Celles qui n'emploient pas plus de 10 personnes et qui produisent des produits agricoles.
Sociétés de développement de la mobilité électrique
Ceux qui investissent dans l'infrastructure de recharge des véhicules électriques.
Pour savoir si vous pouvez bénéficier d'aides à l'investissement, il convient de prendre contact avec la Maison de l'entrepreneuriat ou la Chambre de commerce luxembourgeoise. Le Luxembourg offre également diverses subventions et remboursements conjoncturels/saisonniers aux entreprises.
Foire aux questions (FAQ)
Les entreprises en phase de démarrage au Luxembourg peuvent-elles bénéficier d'une aide gouvernementale ?
Oui, il existe un programme gouvernemental spécial d'accélération appelé Fit 4 Start. Il rassemble des startups du monde entier, les finance et les aide à se relocaliser. Les secteurs qui intéressent Fit 4 Start sont les suivants : HealthTech, FinTech, analyse de données, espace.
Le Luxembourg a-t-il des incitations fiscales pour les entreprises et les startups ?
Oui, le Grand-Duché dispose d'un système fiscal assez pratique, et il existe également différents régimes fiscaux et incitants dans le pays. Par exemple, le taux de TVA pour les entreprises varie de 0 à 17 % en fonction du chiffre d'affaires annuel et du type d'activité.
Est-il possible d'obtenir un prêt commercial au Luxembourg ?
Bien entendu, les banques sont prêtes à proposer différentes options de prêt : des prêts à long terme (7 à 10 ans) à ceux qui peuvent être remboursés en une seule fois à une date fixe.
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